Porady

Dźwignia finansowa – wszystko, co warto wiedzieć o tej metodzie inwestowania

3 minut(y) czytania

W fizyce zasada dźwigni polega na tym, że przy użyciu stosunkowo niewielkiej siły da się uzyskać znacznie większy efekt. Znajduje to zastosowanie w wielu sektorach gospodarki, na przykład w budownictwie albo na różnych etapach produkcji przedmiotów codziennego użytku. Większość osób być może nie zdaje sobie z tego sprawy, ale wykorzystuje tę zasadę w domu – na przykład tnąc papier nożyczkami. Zjawisko to można też przełożyć na ekonomię. Dźwignia finansowa jest w pewien sposób podobna do tej, którą znasz z fizyki. Jak dokładnie działa? Po lekturze naszego artykułu wszystko stanie się jasne!

Co to jest dźwignia finansowa?

Często inwestorzy mają do dyspozycji stosunkowo niewielki kapitał. Chcąc go powiększyć, inwestują na giełdzie. Jednak aby odnieść duży sukces, należy najpierw wiedzieć, gdzie ulokować pieniądze, by te szybko się pomnażały. Dźwignie finansowe są narzędziami, które opierają się na pożyczkach od innych inwestorów. Tego typu działanie podnosi wartość wskaźnika rentowności kapitału własnego, co nie byłoby możliwe bez wsparcia dodatkowymi środkami. Całość można też określić jako relację wkładu obcego do posiadanych i zainwestowanych funduszy.

Jak wygląda mechanizm dźwigni finansowej?

Mechanizm operacji zależy od wysokości obcego źródła pożyczki. Oprocentowanie nie zależy od przychodów netto z danej sprzedaży, czyli nie ma na nie wpływu osiągnięty zysk. Możesz zwiększyć rentowność własnej działalności i zyskać więcej pozytywnych efektów, takich jak polepszenie mocy produkcyjnej lub wzrost popularności usługi. Jest możliwe tylko wtedy, gdy kwota kapitału będzie niższa od rentowności majątku. Dużą rolę odgrywa tutaj także stopień dźwigni finansowej, który omówimy poniżej.

Jak działa dźwignia finansowa?

Inwestycja drobnej sumy, na przykład 1000 zł, nie przynosi zazwyczaj dużego zysku. Może ona pokryć w niewielkim stopniu wysiłek włożony w transakcję, jednak nie opłaci się w przypadku ambitniejszych planów. Zastosowanie dźwigni finansowej pozwala znacznie zwiększyć przychód z danej transakcji. Jeśli udamy się do instytucji gotowej na wkład w stosunku 1:100, to całość wkładu wyniesie już 100000 zł. Kwota zostaje zainwestowana, co następnie przekłada się na sporą korzyść. Wkład obcy wraz z odsetkami należy co prawda oddać właścicielowi kapitału, jednak zysk pozwala z nawiązką pokryć ten koszt.

Dźwignia finansowa – giełda i rynek Forex

Sposobów na pomnożenie funduszy jest wiele. Jednym z nich są transakcje obejmujące systemy walutowe, szczególnie te z wykorzystaniem rynku Forex. Mechanizm dźwigni najczęściej bywa wykorzystywany na rynku walutowym. Inwestorzy lokują fundusze zarówno na tradycyjnych giełdach, jak i specjalnych miejscach przeznaczonych dla transakcji związanych z walutami. Jedną z tego typu platform jest Forex, czyli giełda papierów wartościowych, gdzie wszystkie operacje odbywają się przez telefon lub internet. Można zatem inwestować na niej 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Opcja dostępna jest dla:

  • mniejszych i większych organizacji lokalnych oraz międzynarodowych;
  • klientów indywidualnych.

Efekt dźwigni finansowej – jak sprawić by był dodatni?

Nie każda inwestycja z użyciem dźwigni finansowej okazuje się sukcesem. Część operacji kończy się niepowodzeniem i utratą sporej części środków. Efekt ten nazywa się czasami maczugą finansową. Kluczem do powodzenia są dwa czynniki wynikające z siebie nawzajem. Pierwszy z nich to zachowanie precyzyjnej struktury finansowania. Za wysoki dług przekłada się choćby na większe prawdopodobieństwo bankructwa. Należy też pamiętać o drugiej kwestii. Miej na uwadze, aby rentowność całej zainwestowanej kwoty (czyli połączonego wkładu własnego i obcego) przekraczała zawsze oprocentowanie.

Co się dzieje, gdy saldo transakcji wychodzi ujemne?

Na rynku walutowym próżno szukać stabilności. Kursy poszczególnych walut podlegają ciągłym wahaniom i dlatego należy dokładnie śledzić wszystkie trendy i na ich podstawie ostrożnie dobierać przedmioty inwestycji. Jeśli w depozycie nagle zabraknie środków, trzeba będzie je uzupełnić. Trudno jest to jednak zrobić, gdy głównym źródłem majątku były oszczędności zainwestowane na giełdzie. Tak zwane luki spadkowe są przyczyną bankructwa wielu podmiotów i aby się przed nimi ochronić, warto decydować się na pomoc inwestorów chroniących przed ujemnym saldem.

Jaki może być maksymalny stopień dźwigni finansowej?

Stopień dźwigni finansowej jest wskaźnikiem, który pozwala zmierzyć to, jak bardzo zmieni się zainwestowana suma. Na polskim rynku najwyższym możliwym stopniem jest wspomniany powyżej 1:100. Niestety, najczęściej jest on zarezerwowany dla profesjonalistów, którzy znają się na grze na giełdzie. Na rynkach zagranicznych stopień może wynieść aż 1:500. Transakcje tego typu wymagają jednak dużego kapitału i są obarczone dużym ryzykiem niepowodzenia.

Dźwignia finansowa jest stosunkowo łatwym sposobem na powiększenie funduszy, o ile inwestor orientuje się w ekonomii. Niewprawne inwestycje mogą skończyć się bowiem naprawdę spektakularną klęską. Perspektywa łatwego zysku oczywiście kusi, ale zawsze dokładnie przemyśl, czy rzeczywiście znasz się na rzeczy. Często inwestujesz w końcu zbierane latami oszczędności.

Nasze propozycje
Porady

Jaką prędkość internetu wybrać?

2 minut(y) czytania
Prędkość internetu jest dla większości z nas jednym z podstawowych kryteriów wyboru, które bierzemy pod uwagę przy wyborze dostawcy usług sieciowych. Oczywiście, im jest ona wyższa – tym lepiej, chociaż nie zawsze warto stawiać na najbardziej atrakcyjną pod tym względem ofertę.
PoradyZarządzanie

Odpowiedzialność materialna pracowników – czego dotyczy i jak ją wyegzekwować?

4 minut(y) czytania
Odpowiedzialność materialna pracowników obowiązuje każdą osobę zatrudnioną w danym miejscu. Z artykułu dowiesz się, co należy do obowiązków pracownika, jeśli ten dopuści się jakiś uchybień. Dowiedz się, jakie są regulacje dotyczące obciążeń pracownika za szkodę. Przeczytaj!
PoradyKsięgowość

Podatki progresywne – czym się charakteryzują i czy warto według nich się rozliczać?

4 minut(y) czytania
Podatki progresywne i liniowe oblicza się w różny sposób. W poniższym artykule przybliżamy informacje na temat pierwszego typu. Czy warto rozliczać się w ten sposób i decydować na podatek progresywny? Wady i zalety przedstawiamy w naszym poradniku.

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *